近日，民生银行西安分行《关于探索构建具有陕西地域特色“小-快-精”模型库的实践经验》，被人民银行《陕西省反洗钱最佳实践报告》收录并刊登。
去年以来，民生银行西安分行针对反洗钱工作中的痛难点，积极探索“洗钱风险洞察+业务价值创造”反洗钱数智化新模式，目前取得阶段性成效。2024年分行自主创建的“小-快-精”模型库作为新模式核心项目之一，旨在运用大数据分析和人工智能技术，提升重大洗钱风险领域可疑识别的精准性，有效防控风险，提升双客体验。目前分行已建立6个特色专家模型，其中甄别2份线索被移交公安机关，成功协助公安机关抓获4名团伙型犯罪嫌疑人。
“小-快-精”模型库实践经验被成功收录并刊登，是监管部门对民生银行西安分行反洗钱工作的高度认可。面临当前新环境、新战略和新机遇，民生银行西安分行将持续秉承“以客户为中心”和“合规经营就是核心竞争力”的理念，深化“风险-业务-科技”三线协同，持续升级反洗钱数智化新模式，为防范化解金融风险、助力陕西省高质量发展贡献力量！