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陕西金融消保：金融消费者权益保护如何识别非法集资

2024-09-13 16:20新浪陕西财经频道评论（0人参与）

　　第一步：画饼。非法集资人会编织一个或多个尽可能高大上的项目。以新技术、新革命、新政策、区块链、虚拟货币等为幌子，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图，把集资参与人的胃口“吊”起来，让其产生“不容错过”、“机不可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大，尽可能吸引参与人眼球。

　　第二步：造势。利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等；组织集体旅游、考察等，赠送米面油、话费等小礼品；大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”；公布一些领导视察影视资料，公司领导与政府官员、明星合影；故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行，其场面之大、规格之高极具欺骗性。

　　第三步：吸金。想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红，给参与人初尝“甜头”，使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入，而且比放在自己口袋里还安全，参与人不仅将自己的钱倾囊而出，还动员亲友加入，集资金额越滚越大。

　　第四步：跑路。非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路，或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空，或者因为经营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失，甚至血本无归。

　　防范非法集资常用方法：

　　四看

　　01一看融资合法性

　　除了看是否取得企业营业执照，还要看是否取得国家金融管理部门的金融业务许可。

　　02 二看宣传内容

　　看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。

　　03三看经营模式

　　有没有实体项目，项目真实性、资金的投资去向、获取利润的方式等。

　　04四看参与集资主体

　　是不是主要面向老年人等特定群体。