今年的5月15日是第十二个全国打击和防范经济犯罪宣传日,为深入贯彻落实党中央关于防范化解重大风险重要部署特别是“在投资者保护和教育方面取得积极进展”的工作要求,5月15日上午,西安市公安局联合市金融工作局、市税务局、市烟草专卖局、人民银行西安分行、人保财险西安分公司、部分商业银行等单位,开展“5.15”打击和防范经济犯罪宣传日活动。今年的“5.15”宣传日活动将继续沿用“与民同心,为您守护”主题,主会场设在未央区大明宫万达广场,分会场设在雁塔区赛格国际购物中心广场、灞桥区城东客运站华阳广场。

  活动中,全市200余名经侦民警走上街头,聚焦严重侵害人民群众切身利益的非法集资犯罪,以及影响“六稳”“六保”、损害营商环境、影响人民群众幸福感安全感的经济犯罪类型,揭示作案手法、传播防范技巧,集中展现公安机关忠诚履职、打击犯罪、保障民生、服务发展的坚定决心和显著战果,推动社会各界共同参与打击和防范经济犯罪工作,以优异成绩庆祝建党100周年。活动现场累计发放宣传资料30余类2000份,展出展板100余个,有效提升了广大人民群众的防范意识和防范能力,收到了良好的社会效果。

  去年以来,全市经侦部门共立案618起,破案465起,抓获各类犯罪嫌疑人279人,刑拘361人,逮捕256人,起诉379人,先后破获了“4.5”特大网络传销案、“11.19”非法吸收公众存款案、“12.22”打击地下钱庄案、“8.18”系列组织领导传销活动案、“4.17”特大虚开增值税专用发票案等一批重特大案件。

  受国内外各种因素影响,当前经济发展面临潜在风险增多,经济犯罪形势也出现了新变化,骗取贷款、恶意逃废金融债务、虚开骗税、合同诈骗、侵犯知识产权等传统领域常见多发犯罪总量居高不下、大案要案突出,严重扰乱市场经济秩序。特别是一些新兴经济领域如网络借贷、投资理财、养老服务、消费返利、虚拟货币、金融互助等,成为非法集资、传销等涉众型经济犯罪的“重灾区”,且日益呈现出网上犯罪与网下犯罪叠加,传统模式和新型手段交织等新特点、新动向和新变化,涉案金额大、涉及人员多、涉及地域广,防范处置难,严重危害社会稳定和国家经济安全,严重侵害群众合法权益。希望广大群众增强风险防范意识,认清非法集资等涉众型经济犯罪的本质、危害和表现形式,提高警惕,谨慎投资,避免上当受骗。

  一要认清最新犯罪手法。当前,非法集资手段花样翻新、不断升级,欺骗性和迷惑性很强。有的假借数字货币概念实施非法集资,自创没有任何价值的虚拟货币,承诺加入投资即获得高额提成,以“拉人头”的传销手法吸引群众投资,犯罪手段复合化。有的租用高档写字楼、花重金宣传造势,制造实力雄厚假象,编造虚假投资增值项目,引诱社会公众投资。这些资金有的被挪作他用,有的直接进入不法分子私人账户,形成“资金池”,不法分子为支付高额回报,“拆东墙补西墙”,借新还旧,极易造成资金链断裂无法兑付。有的瞄准中老年群体,在市区人流密集场所派发传单,以投资“养老公寓”为名,引诱群众“加盟投资”,有的通过举办所谓的“养生”讲座、免费体检方式,对中老年群体进行洗脑式“保健品”推销,以此牟取暴利。有的打着“互助投资”“慈善公益”“精准扶贫”的幌子,收取加盟费并承诺获得高额回报。有的打着“微商”旗号,通过“微信群”发展下线,销售低质量、低成本商品甚至三无产品,或者宣称在朋友圈发广告赚钱,以高额返现和工资日结为由,吸引大量人员参与,此类传销门槛低、传播速度快。

  二要选择合法投资主体。非法集资行为往往会以合法形式掩盖其非法集资的本质。广大群众在投资前,应事先向工商等部门了解公司经营情况,看主体资格是否合法,以及其从事的经营活动是否获得相关批准。根据我国法律规定,未经监管部门许可,任何机构和个人不得开展理财、信托、基金、债券、外汇交易等金融服务。网络借贷P2P平台,只能提供信息中介服务,不得设立“资金池”。在投资理财时,一定要选择金融监管部门批准持牌的金融机构,未经批准的坚决不能参与。

  三要拒绝可疑融资项目。我国法律规定,未经监管部门批准和备案的,任何机构和个人不得通过推介会、传单、手机短信等公开宣传募集资金。因此对于在商场、超市、街头摆摊设点、拉人投资的,或者在网络上、户外广告牌上刊发广告进行宣传的,一定要提高警惕。对于传销犯罪,则主要看其是否要求交钱加入或发展人员加入,加入后发展会员可提成,如果个人不能判别的,要向市场监管、公安部门咨询,切记不可盲从。

  四要抵制高息回报诱惑。非法集资行为一般具有许诺较高比例集资回报的特点。不法分子为了引诱群众参加,往往允诺高收益、无风险、保本保息,实际上,按照法律规定,投资理财不得承诺还本付息。广大群众在投资时,一定要辨别真伪,尤其对那些“高额回报”“快速致富”的投资项目,一定要冷静分析、理性投资,切勿盲目追求高息。高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。要坚信“天上不会掉馅饼”的道理,自觉远离非法集资,保护好自己的“钱袋子”。