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女子被盗刷四万 犯罪嫌疑人用假身份证补办信用卡

A-A+2014年8月26日14:32西部网评论

  西部网讯(陕西广播电视台《今日点击》记者 崔晓羽 秦俊峰)中央电视台2012年春晚小品《天网恢恢》讲了一个犯罪分子利用电话和银行卡进行诈骗,但最终没有逃过法律的制裁的故事。在我们的现实生活中,利用互联网、电信及电话等各类花样翻新的诈骗每天都在发生。今天(8月25日),我们就向您介绍一起典型案例,希望您能够汲取经验教训,不要上当受骗。

  咸阳市民信用卡被刷四万多 

  今年三月的一天,家住咸阳市秦都区的温女士发现自己的手机突然无法使用了。

  受害人温女士:“我当时挺纳闷的,怎么没有信号,打也打不出去,也没有电话打进来。”

  以为这是一个普通故障,温女士当时并没有多想。第二天,她到移动营业厅了解到,自己的卡被复制了,于是她进行了手机卡重制业务,没想到开机不到五分钟,就收到了一条短信。

  受害人温女士:“说我的信用卡被消费了四万九千多,我当时看了看,我想着以前也收到过类似的短信,可能是个骗子吧。”

  虽然不太在意,但这条近五万元的消费信息,让温女士心里还是有些不安,因为她在这家银行的确办理过一张信用卡。随后,温女士向银行进行了核实,结果让她大吃一惊。

  受害人温女士:“我的这张银行卡确实消费了四万多,我当时头都爆炸了,哎呀,怎么可能呢,而且卡还没有激活,就被消费了四万多。”

  简直太不可思议了,信用卡就在身边,而且没有激活,竟然被骗子盗刷了四万多元,温女士立即向咸阳警方报了案。

  根据温女士的描述,办案民警初步判断这是熟人作案。

  咸阳市公安局秦都分局经侦大队民警刘佳昊:“因为关系越近,知道的信息量越详细,就是这个人的单位情况,家庭住址,手机信息。”

  在对温女士的同事、朋友进行摸排后,民警没有发现丝毫线索。

  咸阳市公安局秦都分局经侦大队民警李金龙:“当时在我们把她身边所有的关系人摸排清楚之后,全部查完之后,这些人都不具备作案条件。”

  咸阳市公安局秦都分局经侦大队民警刘佳昊:“调查完之后,跟我们初期想象的不一样。”

  犯罪嫌疑人如何盗刷?

  被盗刷的信用卡的确是温女士办理,但尚未激活,而且信用卡一直由温女士保管,那么,犯罪嫌疑人是如何进行盗刷的呢?警方决定从刷卡行的ATM机上进行突破,经过调查,这49500元是在西安海星广场的ATM机上刷走的。

  咸阳市公安局秦都分局经侦大队民警刘佳昊:“刚开始我们了解到刷卡地点之后,都很兴奋,想着因为是智能广场,肯定商户监控都比较完善,想通过监控设施来调取犯罪嫌疑人的外貌特征来锁定嫌疑人。”

  咸阳市公安局秦都分局经侦大队民警李金龙:“但是我们找到商场保卫部门的时候,商场工作人员称他们商场的监控录像坏了。”

  失望中,警方又发现了一条重要线索,被盗刷的ATM机隔壁是一家销售监控器材的商店,有好几个摄像头平时开着,民警调阅了当天的监控,没想到有了意外的收获。

  咸阳市公安局秦都分局经侦大队民警李金龙:“回放录像,在这上面查到了当时犯罪嫌疑人来刷卡进店的这个过程。”

  咸阳市公安局秦都分局经侦大队民警刘佳昊:“镜头在这儿,他人侧着过去,只能看到侧面,有一秒钟的时间过去这个镜头。”

  警方通过这珍贵的一秒钟录像,判断出嫌疑人身高在一米八左右,体型较壮,年龄在20到30岁之间。经过近2个月的缜密侦查,犯罪嫌疑人张立和另一名嫌疑人张某某被一举抓获。

  记者:“在整个这个过程中,是什么原因,能让你把这个事情做成了?”

  犯罪嫌疑人:“就是相关部门管理上的一些漏洞。”

  如何预防此类骗局?

  犯罪嫌疑人的落网,让这种新的信用卡诈骗手段浮出水面。犯罪嫌疑人通过网络购买了温女士的个人信息,然后伪造身份证,雇佣女性嫌疑人张某冒充温女士到银行打印个人资料,发现受害人温女士名下有一张未激活的额度为五万元的信用卡。随后,张某冒充温女士给银行客服打电话,说信用卡丢失需要补办,得到补办的信用卡后,犯罪嫌疑人张立将其激活之后进行了盗刷。

  一张补办的信用卡到了犯罪嫌疑人的手上,钱也被取了出来。令人感到疑惑的是,没有受害人在银行预留的手机号,犯罪嫌疑人怎样完成激活信用卡这关键一步呢?

  这是一段警方在移动公司营业厅调取的监控录像,犯罪嫌疑人张立指派张某某拿着受害人温女士的伪造身份证,到移动营业厅进行电话卡复制,然后用温女士的电话激活了信用卡,整个诈骗过程环环相扣,让人防不胜防。那么,我们怎样预防这样的骗局呢?

  陕西省公安厅经侦总队侦查一队副队长沈鸿:“大家尽量把自己手上不用的僵尸卡去把它销掉,另外就是把手上的磁条卡更换成金融IC卡。”

  咸阳市公安局秦都分局经侦大队大队长赵俊宏:“一个就是要保管好个人信息,特别是身份证信息,再一个就是不要把身份证借给他人,第三个就是使用身份证的时候,一定要做好保密工作,比如复印件上面一定要写清楚,不要让他人利用这个东西。”

  在本案中,犯罪嫌疑人之所以能够成功实施诈骗,可能与相关部门的这些漏洞存在关系:一,为什么在网络上可以购买到个人信息?这些信息是怎样泄露出来的?网络安全监管亟待完善。二,金融单位仅凭犯罪嫌疑人一个电话就重新邮寄信用卡并将卡成功激活。三,快递公司领取邮寄物品核定身份信息中,为犯罪嫌疑人中途截留信用卡提供了方便。四,犯罪嫌疑人用假身份证在移动营业厅成功复制了受害人的电话卡。

  由于嫌疑人已将盗刷的钱款挥霍一空,因此虽然案件得到了侦破,但温女士最终还是没能挽回自己的损失。温女士遭遇到的是一种串联起互联网、身份证个人信息、银行卡的诈骗类型。那么事到如今,温女士该怎么办呢?

  律师周兴武:“在这个事件中信用卡的受害人,首先是可以向犯罪嫌疑人追究他的责任,民事责任,要求他返还因为犯罪行为套刷的信用卡资金,这是第一种程序。还有一个实际上是更值得我们思考,也更值得我们应该反省的,这一系列的审查不严,以及没有遵守身份证身份的审核,这样一个流程,导致犯罪嫌疑人在多处漏洞的共同促进的情况下,能够得到这张信用卡,最后进行了套现行为,所以说我们的信用卡受害人,也可以向这些审核不严的部门,追究他们的责任,由他们来承担信用卡被违法套现以后产生的民事责任。”

  随着互联网及电信技术的发展,骗子的花样也在不断翻新。要保护消费者权益,电信运营商、银行等部门应该严格各项业务审核程序和业务流程,不违规办理和各种手续,给骗子留下可乘之机。同时,民警也提醒,大家在电话、微博、微信、QQ空间等社交网络里,尽可能不要泄露自己的电话、单位、家庭情况等信息,如果接到一些陌生人的电话、短信、微信等,对方只要提到钱,您一定要多长个心眼,立即向有关部门询问,或者与家人、同事、朋友多沟通,多商量,不要让骗子的伎俩得逞。

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