5月21日,邮储银行西安市分行下辖钟楼支行成功堵截了一起外籍人员(马来西亚籍)异常开户,避免了风险事件的发生。

  当日上午,两名外籍人员来到该营业厅要求办理开卡及开通电子银行业务和大额网银转账功能,柜面工作人员在审核护照时发现两名客户为首次入境且签证有效期较短,提供的联系电话为异地且联系地址为酒店;在进一步询问客户职业信息时,客户声称从事商贸行业,但无具体的经营手段、工作单位及办公场所。工作人员随即向支行会计主管进行了反馈,综合各方面信息判断,两名外籍客户入境事由不清、身份证明不全、职业信息不实,且形迹十分可疑,因此初判为异常开户。在与客户的进一步沟通和解释中,两名人员神色慌张,并将借故匆忙离开网点。

  近年来,邮储银行西安市分行持续加大风险及合规管理工作,开展了一系列扎实有效的宣传、培训和实操演练,在防范电信诈骗、保障消费者合法权益、维护企业资金安全及社会经济稳定等方面发挥了积极的作用。